Si has leído algunos de mis otros artículos, respecto a la importancia de saber como estas en este momento como base para iniciar tu planeación, esta es una lista de preguntas respecto que tanto conoces tu situación actual.
- Sabes ya cual es el monto de tu libertad financiera? Cual es el capital que tendrías que tener ahorrado para ya sea vivir de tus intereses o de tus inversiones?
- Tienes ya claros cuales son tus Objetivos de Vida, los tienes escritos y cuantificados?
- Si estas pagando una hipoteca, sabes cuanto ya haz pagado, el monto de deuda pendiente, y que beneficios obtendrías de pagar por adelantado?
- Tienes ya un calendario de en cuanto tiempo tendrás que reponer tu coche, hacer reparaciones a la casa o iniciar tu actualización a través de cursos?
- Sabes exactamente cual es tu situación de crédito, monitoreas si tus tarjetas son las de menor interés en el mercado y que pagues una anualidad menor?
- Sabes cuanto tienes ya en tu afore y cuanto se espera que reúnas para tu edad de retiro? Si estas por el IMSS sabes si ya llenas los requisitos, cuanto te falta para hacerlo y cuanto recibirás? Si estas por tu cuenta, como vas con tu plan independiente?
- Como están tus seguros, si tu Póliza de Gastos Médicos sigue siendo competitiva en el mercado? Cuales son sus beneficios y como la mantendrás en tu retiro?
- En tu Póliza de vida cuanto es lo que ya llevas acumulado en ella y si el monto de la protección sigue siendo el adecuado para ti? Sabes cuanto dinero tienes disponible en ella?
- Tienes ya hecho un testamento?
- Llevas un presupuesto anual que monitoreas continuamente y esta de acorde con tus objetivos?
- Sabes cuantos impuestos pagaste en año pasado? Tienes ya hecha una estrategia para reducir tu pago de impuestos este año?
- Si tengo hijos, ya se cuanto será el costo de su Universidad y sigues un plan para crear una reserva?
- Tengo todos mis documentos reunidos, en mi casa o en una caja de deposito y mis familiares saben como acceder a ella si algo me pasa?
Auto-evaluación:
Date un punto por cada respuesta que hayas contestado como Verdadera y cero por las que son Falsas.
- Mas de 9: Felicidades! Tienes un control Financiero muy bueno y estas trabajando en tu estrategia para lograr tus Objetivos.
- Entre 8 y 5: Estas ya aplicando varios fundamentos de tener una planeación Financiera sana. No estas en la obscuridad, pero hay áreas en las que necesitas aprender mas.
- Menos de 5: Las oportunidades de que tengas un revés económico que te afecte son inmensas por tu falta de conocimiento del tema. Necesitas aprender a planear y protegerte para que no caigas en un desastre financiero en el Futuro.
Larissa Marquez es Asesor Financiero y de Seguros para Grupo Nacional Provincial y creadora de Planeo Mi Futuro. Si quieres iniciar tu planeación financiera, escribe a larissa@planeomifuturo.com
